รีวิว Finansia Syrus Securities

บริษัทหลักทรัพย์ ฟินันเซีย ไซรัส จำกัด (มหาชน) หรือ Finansia Syrus Securities เป็นโบรกเกอร์ไทยที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ ประเภท ก จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC Thailand) และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เลขที่โบรกเกอร์ 24

สิ่งที่โฆษณาไว้กับสิ่งที่ตรวจสอบได้

โฆษณาหลักของ Finansia Syrus Securities คือระบบซื้อขายออนไลน์ "Finansia HERO" ที่บอกว่าส่งคำสั่งได้รวดเร็ว พร้อมทดลองใช้ฟรี 30 วัน

ตามรายงานประจำปี 2566 บริษัทถือใบอนุญาตธุรกิจหลักทรัพย์ ประเภท ก ซึ่งครอบคลุมการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การค้าหลักทรัพย์ การให้คำปรึกษาการลงทุน การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การให้ยืมหลักทรัพย์ และการจัดการกองทุนส่วนบุคคล ทั้งหมดนี้อยู่ภายใต้การกำกับของ SEC Thailand

จุดที่ต้องแยกให้ออกคือ นี่คือใบอนุญาตสำหรับธุรกิจหลักทรัพย์ในประเทศไทย ไม่ใช่ใบอนุญาตสำหรับธุรกิจ forex หรือ CFD ระหว่างประเทศ คนละกรอบกฎหมายกัน

ประเภทบัญชีและสิ่งที่ซื้อขายได้

บริษัทเปิดบัญชีซื้อขายให้ลูกค้าทั้งหมดสามแบบ ตามที่ระบุในรายงานประจำปีและเอกสารสรุปโบรกเกอร์ แต่ละแบบเหมาะกับพฤติกรรมการถือเงินที่ต่างกัน

• บัญชีเงินสด (Cash) ต้องมีเงินเต็มจำนวนก่อนซื้อ
• บัญชี Cash Balance ซื้อก่อนแล้วนำเงินมาวางภายในกำหนด
• บัญชี Credit Balance ใช้เครดิตจากโบรกเกอร์ซื้อได้ ต้องวางหลักประกัน

ส่วนผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการในฐานะโบรกเกอร์ไทย ได้แก่ หุ้นในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและตลาด mai อนุพันธ์ ตราสารหนี้ การจองซื้อหุ้น IPO กองทุนรวม และบริการลงทุนอื่นๆ ในประเทศ

สิ่งที่คนไทยอยากรู้ก่อนเปิดบัญชี

ค่าธรรมเนียมซื้อขายเป็นคำถามแรกที่ตามมา เว็บไซต์ของบริษัทไม่ได้เปิดเผยอัตราค่าธรรมเนียมซื้อขายแบบชัดเจน สิ่งที่ยืนยันได้คือมีโปรโมชันทดลองใช้ระบบซื้อขายฟรี 30 วัน และการเข้าถึงการจองซื้อหุ้น IPO ผ่านแพลตฟอร์ม

ต้นทุนซื้อขายหุ้นไทยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าซื้อขายทุกดีล เมื่อเทรดถี่ๆ ตัวเลขนี้สะสมเร็ว ควรขอใบสรุปอัตราค่าธรรมเนียมจากเจ้าหน้าที่โดยตรงก่อนตัดสินใจ

การฝากและถอนเงินทำผ่านช่องทางออนไลน์ที่บริษัทระบุว่าสะดวก แต่แหล่งข้อมูลไม่ได้ระบุรายชื่อธนาคารคู่สัญญา ไม่ได้ระบุว่าจะใช้บัตรหรือ e-wallet ได้หรือไม่ และไม่ได้ให้กรอบเวลาดำเนินการที่ชัดเจน

จุดที่คนมักเข้าใจผิด

Finansia Syrus Securities ในประเทศไทยไม่ได้ให้บริการ forex หรือ CFD ระหว่างประเทศ มันให้บริการหลักทรัพย์ไทย อนุพันธ์ และตราสารหนี้ตามกรอบใบอนุญาตของ SEC Thailand

ธุรกิจ forex และ CFD ที่คนไทยใช้กันอยู่นั้น ไม่มีหมวดใบอนุญาต "โบรกเกอร์ forex รายย่อย" ในประเทศไทยเลย เพราะ SEC Thailand ไม่ได้ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์ forex และ CFD สไตล์ต่างประเทศที่ให้บริการกับรายย่อย

การเทรด forex หรือ CFD ของคนไทยจึงทำผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศเป็นหลัก ซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับของหน่วยงานในประเทศนั้นๆ เช่น FCA, ASIC หรือ CySEC และไม่มีตัวเลขเพดาน leverage ที่ออกโดย SEC หรือธนาคารแห่งประเทศไทยเลย แม้คู่มือโบรกเกอร์หลายที่จะอ้างว่า "50:1 สำหรับคู่เงินหลัก" ตัวเลขนั้นไม่ใช่กฎอย่างเป็นทางการของ SEC หรือ BOT

มุมมองที่ตรงไปตรงมา

การเทรด forex และ CFD ด้วยตัวเองไม่ใช่ความผิดทางอาญาสำหรับคนไทย ไม่มีกฎหมายห้ามเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ

สิ่งที่กฎหมายกำหนดคือ ใครก็ตามที่ชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์ต่อสาธารณะในไทย ต้องมีใบอนุญาตจาก SEC การดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546

ส่วนการโอนเงินตราต่างประเทศเพื่อชำระค่า spot FX อยู่ภายใต้กฎการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินของธนาคารแห่งประเทศไทย ซึ่งอนุญาตให้ผู้มีถิ่นที่อยู่รายย่อยโอนเงินออกไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้เองไม่เกิน 5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อคนต่อปีปฏิทิน สำหรับธุรกรรมตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป ธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับอนุญาตต้องขอเอกสารประกอบ

เรื่องภาษีที่ต้องวางแผน

กำไรจาก forex และ CFD คิดเป็นเงินได้พึงประเมินตามปกติ ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากทุนแบบแยกต่างหาก อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันไดมีดังนี้

ตั้งแต่คำสั่งกรมสรรพากร ป.161/162 มีผล 1 มกราคม 2567 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย (อยู่ตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป) ที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมไว้ในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในปีที่นำเข้า ยื่นแบบ ภ.ง.ด. 90/91 ภายใน 31 มีนาคม

มีมาตรการผ่อนปรนที่เสนอในปี 2568 ให้กรอบเวลาประมาณ 2 ปี ต้องยืนยันสถานะล่าสุดกับกรมสรรพากร ข้อมูลทางการอยู่ที่ rd.go.th/english

ทำไมเรื่องนี้สำคัญกว่าที่คิด

ใบอนุญาตอาจเป็นของปลอมหรือใช้เลขใบอนุญาตจริงของบริษัทอื่น เคสที่พบมากในปี 2567-2568 คือรูปแบบ romance-plus-forex หรือที่รู้จักกันในชื่อ pig-butchering ผู้หลอกลวงติดต่อผ่าน Facebook, LINE หรือแอปหาคู่ สร้างความสัมพันธ์หลายสัปดาห์ จากนั้นชักชวนให้ใช้แอปเทรดปลอมที่โคลนหน้าจอ MetaTrader หรือ dashboard โบรกเกอร์มาแสดงผลตอบแทน 5-10% ต่อเดือน

มีรายงานผู้เสียหายสูญเสียมากกว่า 20 ล้านบาท และมีการทลายแก๊งคอลเซ็นเตอร์ในกรุงเทพฯ ตลอดปี 2568

สัญญาณเตือนที่ต้องจำไว้ ได้แก่ การรับประกันผลตอบแทน การกดดันให้ฝากเงินเพิ่มเพื่อ "ปลดล็อก" การถอน และแอปที่ไม่มีชื่อในทะเบียนของ SEC Thailand

ก่อนตัดสินใจกับโบรกเกอร์ต่างประเทศรายใด ตรวจสอบรายชื่อที่ SEC Thailand เผยแพร่ใน Investor Alert ที่ market.sec.or.th/public/idisc/en/InvestorAlert ซึ่งอัปเดตสม่ำเสมอ เมื่อวันที่ 29 พฤษภาคม 2568 SEC ประกาศชื่อแพลตฟอร์มคริปโตที่ไม่ได้รับใบอนุญาต 5 แห่ง คือ Bybit, 1000X, CoinEx, OKX และ XT.COM และภายในวันที่ 28 มิถุนายน 2568 กระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคมได้ออกคำสั่งบล็อก อย่างไรก็ตาม รายชื่อเหล่านี้เป็นแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัล ไม่ใช่โบรกเกอร์ forex โดยตรง

สรุปคำตอบ

Finansia Syrus Securities เป็นโบรกเกอร์ไทยที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ มีใบอนุญาต Type A จาก SEC Thailand และดำเนินธุรกิจมาตั้งแต่ปี 2547 สำหรับคนไทยที่ต้องการลงทุนในหุ้นไทย อนุพันธ์ ตราสารหนี้ และกองทุนรวม มันคือตัวเลือกที่ตรวจสอบได้ตามกฎหมายไทย

แต่ถ้าสิ่งที่คุณมองหาคือ forex หรือ CFD ระหว่างประเทศ นี่ไม่ใช่สนามของ Finansia Syrus Securities เลย คุณต้องมองไปที่โบรกเกอร์ต่างประเทศที่มีใบอนุญาตจาก FCA, CySEC หรือ ASIC ซึ่งเป็นคนละคำถามและคนละเกณฑ์การเลือก

สิ่งที่เหมาะกับ Finansia Syrus Securities:

คนไทยที่ต้องการลงทุนในตลาดหุ้นไทยโดยตรง ต้องการเข้าถึงหุ้น IPO และกองทุนรวมในประเทศ และให้ความสำคัญกับการมีโบรกเกอร์ที่มีสำนักงานในไทย ติดต่อได้จริง มีประวัติยาวนานกว่า 20 ปี

สิ่งที่ควรพิจารณาโบรกเกอร์อื่น:

คนที่ต้องการเทรด forex หรือ CFD ระหว่างประเทศที่ Finansia Syrus Securities ไม่ได้ให้บริการ คนที่ให้ความสำคัญกับความโปร่งใสของค่าธรรมเนียมที่ต้องเห็นชัดบนเว็บก่อนเปิดบัญชี และคนที่ต้องการแพลตฟอร์มเทรดที่รองรับหลายสินทรัพย์ทั่วโลก สำหรับกลุ่มนี้ เกณฑ์ที่ควรใช้ตัดสินคือความแข็งแกร่งของใบอนุญาตต่างประเทศ การแยกเงินลูกค้า และประวัติที่ตรวจสอบได้

Finansia Syrus Securities ได้รับใบอนุญาตจากที่ไหน

บริษัทถือใบอนุญาตธุรกิจหลักทรัพย์ ประเภท ก จาก SEC Thailand ตามรายงานประจำปี 2566 ครอบคลุมการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การค้าหลักทรัพย์ การให้คำปรึกษาการลงทุน การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ และการจัดการกองทุนส่วนบุคคล

คนไทยใช้ Finansia Syrus Securities เทรด forex ได้ไหม

ไม่ได้ บริษัทให้บริการหลักทรัพย์ไทย อนุพันธ์ และตราสารหนี้ ไม่ได้ให้บริการ forex หรือ CFD ระหว่างประเทศ คนไทยที่ต้องการเทรด forex ต้องใช้โบรกเกอร์ต่างประเทศที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานในประเทศนั้น

มีกฎหมายไทยห้ามเทรด forex ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศหรือไม่

ไม่มี การเทรด forex หรือ CFD ด้วยตัวเองไม่ใช่ความผิดทางอาญาสำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย แต่การชักชวนหรือให้บริการต่อสาธารณะในไทยต้องมีใบอนุญาตจาก SEC Thailand

ต้องเตรียมเอกสารอะไรเพื่อเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ต่างประเทศ

โดยทั่วไปต้องใช้บัตรประชาชนไทย 13 หลัก หรือหนังสือเดินทาง พร้อมหลักฐานที่อยู่ เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค รายการเดินบัญชีธนาคาร หรือทะเบียนบ้าน ซึ่งมักต้องมีอายุไม่เกิน 3-6 เดือน

ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์มีใบอนุญาตจริงได้อย่างไร

ตรวจที่ระบบ Check First ของ SEC Thailand ที่ market.sec.or.th/public/idisc/en/CheckFirst และตรวจรายชื่อผู้ประกอบการที่ไม่ได้รับใบอนุญาตที่หน้า Investor Alert ซึ่ง SEC อัปเดตสม่ำเสมอ