รีวิวแพลตฟอร์มของ Finansia Syrus Securities

แพลตฟอร์มหลักของ Finansia Syrus Securities คือ Finansia HERO ซึ่งเป็นระบบซื้อขายหุ้นออนไลน์ที่ออกแบบมาสำหรับตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยโดยเฉพาะ ไม่ใช่แพลตฟอร์มเทรด Forex หรือ CFD

บริษัท Finansia Syrus Securities Public Company Limited จดทะเบียนจัดตั้งเมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2547 และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยในฐานะนายหน้าหลักทรัพย์หมายเลข 24 ใบอนุญาตที่ถืออยู่คือ Type A ซึ่งครอบคลุมธุรกิจหลักทรัพย์ การซื้อขาย การให้คำปรึกษาการลงทุน การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ และการจัดการกองทุนส่วนบุคคล

แพลตฟอร์มนี้คืออะไรกันแน่

Finansia HERO เป็นระบบซื้อขายหุ้นออนไลน์ที่บริษัทระบุว่าสามารถส่งคำสั่งซื้อขายได้อย่างรวดเร็ว ตัวระบบผูกกับบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของลูกค้าโดยตรง ไม่ได้เป็นแพลตฟอร์มแยกที่ต้องดาวน์โหลดจากต่างประเทศ

สิ่งที่แพลตฟอร์มนี้รองรับคือหุ้นไทยที่จดทะเบียนใน SET และ mai รวมถึงตราสารอนุพันธ์ตามที่บริษัทให้บริการ ส่วนช่องทางออนไลน์อื่นของบริษัทยังครอบคลุมการฝากและถอนเงิน รวมถึงการจัดการหลักทรัพย์ด้วย

ระบบซื้อขายมีอะไรให้ใช้บ้าง

เวลาเทรดของ SET คือช่วงเปิดตลาดประมาณ 09:30-10:00 ช่วงเช้า 10:00-12:30 พักเที่ยง 12:30-14:30 และช่วงบ่าย 14:00-16:30 วันจันทร์ถึงศุกร์

บัญชีซื้อขายที่เปิดได้มีสามแบบตามที่รายงานประจำปีและสรุปรายชื่อนายหน้าของบริษัทระบุไว้

เงื่อนไขหลักประกันของบัญชี Credit Balance แตกต่างจากบัญชีเงินสด ผู้ใช้จึงควรสอบถามเจ้าหน้าที่ก่อนเปิดบัญชี

บริษัทโฆษณาว่ามีการเข้าถึง IPO โดยตรงผ่านระบบพร้อมสิทธิ์จองสัมมนาฟรี

ทดลองก่อนตัดสินใจได้ไหม

บริษัทมีโปรแกรมทดลองใช้ระบบซื้อขายฟรี 30 วัน การลองระบบก่อนช่วยให้รู้ว่าหน้าจอคำสั่งซื้อขายอ่านง่ายแค่ไหน ขั้นตอนยืนยันคำสั่งมีกี่สเต็ป และการดูพอร์ตเข้าใจได้เร็วหรือไม่

ข้อจำกัดที่ต้องรู้คือข้อมูลค่าใช้จ่ายในการซื้อขายไม่ปรากฏชัดบนหน้าเว็บของบริษัท แม้จะมีข้อความเรื่องทดลองใช้ระบบฟรี 30 วัน แต่ตัวเลขค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมอื่นไม่ได้ระบุไว้ในแหล่งที่ตรวจสอบ ผู้ใช้จึงควรสอบถามเจ้าหน้าที่หรือขอดูตารางค่าธรรมเนียมเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนเปิดบัญชี

การฝากถอนทำอย่างไร

บริษัทระบุว่าลูกค้าสามารถจัดการฝากและถอนเงินและหลักทรัพย์ผ่านช่องทางออนไลน์ อย่างไรก็ตามแหล่งข้อมูลที่ตรวจสอบไม่ได้ระบุรายชื่อธนาคารพันธมิตร ช่องทางชำระเงินที่รองรับ หรือระยะเวลาดำเนินการที่แน่นอนสำหรับลูกค้าในประเทศไทย

สิ่งที่ยืนยันได้คือมีช่องทางออนไลน์สำหรับการฝากถอนจริง แต่รายละเอียดระดับปฏิบัติการอย่างบัตร e-wallet หรือเวลาประมวลผลยังไม่ชัดเจน ประเด็นนี้สำคัญกับคนที่ต้องการฝากเงินก้อนใหญ่หรือถอนระหว่างวันที่ตลาดผันผวน

สถานะการกำกับดูแลในไทย

Finansia Syrus Securities อยู่ภายใต้การกำกับของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC Thailand) สำหรับธุรกิจหลักทรัพย์ในประเทศ และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตามรายงานประจำปี 2566 บริษัทถือใบอนุญาต Type A ที่ครอบคลุมหลายด้านของธุรกิจหลักทรัพย์

ตลาดการเงินไทยมีหน่วยงานกำกับสองฝั่ง ด้านหลักทรัพย์และอนุพันธ์อยู่ในความดูแลของ SEC Thailand ส่วนการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและกระแสเงินข้ามพรมแดนอยู่ภายใต้ธนาคารแห่งประเทศไทยตามพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พ.ศ. 2485 ประเทศไทยไม่มีประเภทใบอนุญาตสำหรับโบรกเกอร์ Forex หรือ CFD รายย่อยโดยเฉพาะ

ในทางปฏิบัติ ใบอนุญาต Type A ของ SEC Thailand ครอบคลุมธุรกิจหลักทรัพย์ในประเทศ แต่ไม่ได้หมายความว่าบริษัทได้รับอนุญาตให้เสนอผลิตภัณฑ์ Forex หรือ CFD นอกตลาดหลักทรัพย์ให้กับลูกค้ารายย่อย

การซื้อขาย Forex หรือ CFD ของคนไทยไม่ได้ผิดกฎหมาย ไม่มีกฎหมายห้ามเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ สิ่งที่กฎหมายควบคุมคือการชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์ต่อสาธารณะในไทยโดยไม่ได้รับใบอนุญาต หากต้องการตรวจสอบรายชื่อผู้ประกอบการที่ได้รับอนุญาต ใช้ระบบ Check First ของ SEC Thailand หรือตรวจบัญชี Investor Alert สำหรับรายชื่อที่ถูกเตือน

จุดที่ต้องชั่งน้ำหนัก

แพลตฟอร์ม Finansia HERO ตอบโจทย์คนที่ต้องการเทรดหุ้นไทยและตราสารที่เกี่ยวข้องในตลาดในประเทศ แต่ไม่ตอบโจทย์คนที่ต้องการเทรด Forex หรือ CFD

ความคาดหวังที่ไม่ตรงกับสิ่งที่แพลตฟอร์มทำได้คือสาเหตุหลักที่ผู้ใช้เลือกผิด การอ่านว่าระบบรองรับตลาดอะไรก่อนสมัครจึงเป็นขั้นตอนที่ประหยัดปัญหาที่สุด

หากเป้าหมายคือกระจายพอร์ตไปยังสินค้าระหว่างประเทศ การเทียบโบรกเกอร์ที่กำกับโดยหน่วยงานระดับ FCA หรือ CySEC ซึ่งมีข้อกำหนดเรื่องการแยกเงินลูกค้าและความโปร่งใสของค่าธรรมเนียมชัดเจน จะเป็นมุมที่ควรพิจารณาเพิ่มเติม

ค่าธรรมเนียมกับสิ่งที่ยังไม่ยืนยัน

หน้าเว็บของบริษัทไม่ได้เปิดเผยตัวเลขค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายอย่างชัดเจนในแหล่งที่ตรวจสอบ ข้อมูลที่มีคือข้อความเรื่องทดลองใช้ระบบซื้อขายฟรี 30 วัน สิทธิ์จองซื้อหุ้น IPO และการจองสัมมนาฟรี ซึ่งเป็นบริการเสริมมากกว่าข้อมูลต้นทุน

สกุลเงินหลักของบัญชีและรายละเอียดค่าธรรมเนียมรายผลิตภัณฑ์ยังไม่ได้รับการยืนยันจากแหล่งข้อมูลสาธารณะ เช่นเดียวกับบัญชีแบบปลอดดอกเบี้ยหรือ Islamic account ซึ่งไม่มีข้อมูลยืนยันว่าบริษัทเสนอหรือไม่

วิธีจัดการกับความไม่ชัดเจนนี้คือขอใบสรุปค่าธรรมเนียมเป็นเอกสารก่อนเซ็นเปิดบัญชี แล้วคำนวณว่าต้นทุนต่อออเดอร์อยู่ที่เท่าไรเทียบกับโบรกเกอร์หุ้นไทยรายอื่น

สรุปจากมุมของคนที่ใช้งานจริง

Finansia Syrus Securities เป็นโบรกเกอร์หุ้นไทยที่ดำเนินธุรกิจมาตั้งแต่ปี 2547 และมีโครงสร้างใบอนุญาตชัดเจนสำหรับตลาดในประเทศ จุดแข็งคือการเข้าถึงหุ้นไทย ตราสารอนุพันธ์ ตราสารหนี้ และการจองซื้อ IPO ผ่านช่องทางเดียว รวมถึงการมีระบบทดลองใช้ฟรี 30 วันให้ตัดสินใจก่อน

จุดที่ต้องยอมรับตรงๆ คือข้อมูลสาธารณะเรื่องค่าธรรมเนียมยังไม่โปร่งเท่าที่ควร และแพลตฟอร์มไม่ได้รองรับ Forex หรือ CFD ซึ่งเป็นคนละตลาดกับธุรกิจหลักของบริษัท

เหมาะกับคนที่ต้องการเทรดหุ้นไทยและตราสารในตลาดหลักทรัพย์เป็นหลัก ต้องการเข้าถึง IPO โดยตรง และยินดีสอบถามค่าธรรมเนียมกับเจ้าหน้าที่ก่อนตัดสินใจ

เหมาะที่จะพิจารณาโบรกเกอร์อื่นเพิ่มเติมสำหรับคนที่เป้าหมายคือคู่สกุลเงินหรือ CFD ระหว่างประเทศ หรือคนที่ให้น้ำหนักกับความโปร่งใสของค่าธรรมเนียมบนหน้าเว็บเป็นอันดับแรก ในกรณีนี้การเลือกโบรกเกอร์ที่เปิดเผยต้นทุนชัดและอยู่ภายใต้การกำกับระดับ FCA หรือ CySEC จะตอบโจทย์มากกว่า