บัญชี CFD อาจสูญเสียยอดเงินส่วนใหญ่ในระยะสั้น
Finansia Syrus Securities ให้บริการระบบเทรดหุ้นออนไลน์ผ่านเว็บที่ชื่อ Finansia HERO สำหรับส่งคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และตลาด mai รวมถึงช่องทางออนไลน์สำหรับฝากและถอนเงิน ระบบนี้พัฒนาขึ้นเพื่อให้ลูกค้าคนไทยส่งคำสั่งได้รวดเร็วโดยไม่ต้องโทรผ่านมาร์เก็ตติ้งทุกครั้ง
บริษัทดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์ในประเทศไทยภายใต้ใบอนุญาต Type A ซึ่งครอบคลุมการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การค้าหลักทรัพย์ การให้คำปรึกษาการลงทุน การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ และการจัดการกองทุนส่วนบุคคล ตามที่รายงานประจำปี 2566 ระบุไว้
แพลตฟอร์มนี้ทำอะไรได้บ้าง
หัวใจของระบบคือการส่งคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนใน SET และ mai ผ่านหน้าเว็บโดยตรง นอกเหนือจากหุ้นแล้ว ลูกค้ายังใช้ช่องทางออนไลน์ของบริษัทจัดการเรื่องเงินฝากและหลักทรัพย์ได้เอง
| ประเภทบริการ | รายละเอียด |
|---|---|
| ซื้อขายหุ้น | หลักทรัพย์ใน SET และ mai |
| อนุพันธ์ | สัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อ้างอิงสินทรัพย์ไทย |
| ตราสารหนี้ | ซื้อขายและบริการนายหน้าตราสารหนี้ |
| กองทุนรวม | ลงทุนผ่านกองทุนที่บริษัทเสนอ |
| จองซื้อ IPO | เข้าถึงการจองซื้อหลักทรัพย์ที่ออกใหม่ |
| ฝากถอนออนไลน์ | จัดการเงินและหลักทรัพย์ผ่านช่องทางออนไลน์ |
บริษัทโฆษณาให้ทดลองใช้ระบบเทรดฟรี 30 วัน ซึ่งเป็นวิธีที่เหมาะกับมือใหม่ที่ยังไม่แน่ใจว่าจะถนัดระบบนี้หรือไม่
เปิดบัญชีแบบไหนได้บ้าง
ลูกค้าในประเทศไทยเปิดบัญชีได้สามรูปแบบ และแต่ละแบบเหมาะกับสถานการณ์ต่างกัน บัญชีกระแสเงินสด (Cash) คือซื้อขายด้วยเงินที่มีในบัญชีเท่านั้น เหมาะกับคนที่เพิ่งเริ่มและไม่อยากมีความเสี่ยงจากหนี้
บัญชี Cash Balance ต้องวางเงินให้ครบก่อนวันชำระราคา ส่วนบัญชี Credit Balance เป็นการซื้อขายด้วยวงเงินเครดิตที่บริษัทให้ ซึ่งมาพร้อมภาระดอกเบี้ยและเงื่อนไขที่ต้องอ่านให้ละเอียด
| ประเภทบัญชี | ลักษณะเด่น | เหมาะกับใคร |
|---|---|---|
| Cash | ใช้เงินสดในบัญชีเท่านั้น | มือใหม่ที่ไม่อยากใช้เครดิต |
| ยอดเงินสด | วางเงินก่อนวันชำระราคา | คนที่ต้องการความยืดหยุ่นระดับหนึ่ง |
| ยอดเครดิต | ซื้อขายด้วยวงเงินเครดิต | ผู้ที่มีประสบการณ์และเข้าใจดอกเบี้ย |
ต้นทุนการเทรดที่ยังยืนยันไม่ได้
เราไม่พบการเปิดเผยอัตราค่าคอมมิชชันหรือค่าธรรมเนียมการเทรดฉบับเต็มบนหน้าที่เข้าถึงได้จากสาธารณะ เว็บไซต์ของบริษัทกล่าวถึงการทดลองระบบฟรี 30 วัน แต่ไม่ได้ระบุตัวเลขต้นทุนการซื้อขายอย่างชัดเจน
โครงสร้างค่าธรรมเนียมมักแจ้งเป็นเอกสารตอนเปิดบัญชีหรือแจ้งผ่านเจ้าหน้าที่ขาย ควรขอตารางค่าธรรมเนียมเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนเซ็นเปิดบัญชี แล้วถามตรง ๆ ว่ามีค่าขั้นต่ำต่อคำสั่งหรือไม่
สำหรับคนที่เทียบกับโบรกเกอร์ต่างประเทศซึ่งโฆษณาโครงสร้างค่าธรรมเนียมชัดเจนกว่า ความต่างนี้คือสิ่งที่ต้องชั่งน้ำหนักเองระหว่างความคุ้นเคยกับภาษากับความโปร่งใสของตัวเลข
ใช้ระบบนี้เป็นอย่างไรในทางปฏิบัติ
สิ่งที่ตัดสินใจจริงไม่ใช่หน้าตาแพลตฟอร์ม แต่คือความเร็วในการส่งคำสั่งตอนตลาดเปิดและความนิ่งของระบบตอนตลาดผันผวนหนัก
ตลาดหุ้นไทยมีช่วงพักเที่ยง 12:30-14:30 น. ตามเวลากรุงเทพฯ และเปิดภาคบ่ายถึง 16:30 น. ใครที่ทำงานประจำจะพลาดช่วงเทรดหลักเกือบทั้งหมด ระบบออนไลน์ช่วยตรงนี้เพราะสั่งล่วงหน้าหรือเช็กพอร์ตตอนกลางคืนได้
อีกจุดที่คนมองข้ามคือการถอนเงิน แม้บริษัทจะบอกว่าจัดการผ่านช่องทางออนไลน์ได้ แต่เราไม่พบรายละเอียดว่าธนาคารใดบ้างหรือใช้ PromptPay หรือไม่ และไม่มีข้อมูลเรื่องเวลาดำเนินการที่ยืนยันได้จากแหล่งทางการ ควรถามฝ่ายบริการลูกค้าก่อนฝากเงินก้อนใหญ่ และทดลองถอนจำนวนเล็กน้อยก่อน
ใบอนุญาตและขอบเขตที่ต้องเข้าใจ
Finansia Syrus Securities Public Company Limited เป็นบริษัทมหาชนไทยที่จดทะเบียนก่อตั้งเมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2547 และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยหมายเลขโบรกเกอร์ 24 ธุรกิจหลักทรัพย์ในประเทศไทยอยู่ภายใต้การกำกับของสำนักงาน ก.ล.ต. โดยถือใบอนุญาต Type A
ขอบเขตของใบอนุญาตนี้ครอบคลุมธุรกิจหลักทรัพย์ในประเทศ แต่ไม่ได้หมายความว่าบริษัทให้บริการเทรด forex หรือ CFD แบบที่โบรกเกอร์ต่างประเทศทำ เพราะประเทศไทยไม่มีประเภทใบอนุญาตสำหรับโบรกเกอร์ forex รายย่อยโดยตรง
คนไทยที่เทรด forex หรือ CFD จึงใช้โบรกเกอร์ต่างประเทศทั้งหมด ซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับของหน่วยงานในประเทศนั้น เช่น FCA, ASIC หรือ CySEC การเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ผิดกฎหมายไทย แต่การชักชวนหรือให้บริการหลักทรัพย์และอนุพันธ์ต่อสาธารณะในไทยต้องมีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต.
การมีอยู่ของเว็บไซต์และแอปไม่ได้แปลว่าถูกต้อง ควรตรวจสอบที่ระบบ "Check First" ของ ก.ล.ต. และอ่านรายชื่อ Investor Alert ก่อนโอนเงินทุกครั้ง
ถ้าจะเลือกโบรกเกอร์ คิดแบบนี้
การเลือกโบรกเกอร์ไม่ใช่เรื่องของสัญชาติ แต่เป็นเรื่องของคุณภาพการกำกับดูแลและความโปร่งใสของเงื่อนไข สิ่งที่ควรเช็กก่อนโอนเงินก้อนแรกมีไม่กี่ข้อ แต่ทุกข้อมีน้ำหนัก
- ใบอนุญาตต้องตรวจสอบได้จากทะเบียนทางการ ไม่ใช่แค่โลโก้บนหน้าเว็บ
- เงินลูกค้าต้องแยกจากเงินของบริษัท และมีคำอธิบายชัดว่าอยู่บัญชีแบบใด
- ค่าธรรมเนียมและสเปรดต้องเขียนเป็นตัวเลข ไม่ใช่คำว่า "เริ่มต้นที่"
- บริษัทควรมีประวัติดำเนินงานยาวพอที่จะตรวจสอบได้ ไม่ใช่เปิดได้ไม่ถึงปี
- ฝ่ายสนับสนุนต้องตอบเป็นภาษาที่เราสื่อสารได้จริง และตอบในเวลาที่ตลาดเปิด
สำหรับคนไทยที่เทรดหุ้นไทยเป็นหลัก การมีระบบเทรดที่ใช้ภาษาไทยและติดต่อเจ้าหน้าที่ได้ในเวลาราชการคือข้อได้เปรียบที่โบรกเกอร์ต่างประเทศให้ไม่ได้ แต่ถ้าเป้าหมายคือ forex หรือ CFD โบรกเกอร์ต่างประเทศที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, ASIC หรือ CySEC คือเส้นทางปกติ และควรเลือกจากความแข็งแรงของใบอนุญาตนั้น ไม่ใช่จากโปรโมชัน
สิ่งที่ควรจดไว้ก่อนเริ่ม
เรื่องที่ต้องเตรียมจริงคือเอกสาร KYC ให้ครบ และทำความเข้าใจว่าบัญชีแบบไหนที่เปิด เพราะถ้าเปิด Credit Balance โดยไม่เข้าใจเงื่อนไขดอกเบี้ย จะรู้ตัวอีกทีตอนเห็นยอดค้างในพอร์ต
อีกเรื่องที่ต้องทำคือตรวจสอบที่อยู่ของบริษัทและช่องทางติดต่อที่ใช้ได้จริงก่อนฝากเงิน หมายเลขใบอนุญาตบนเว็บปลอมสามารถก๊อปจากโบรกเกอร์จริงได้ และมีคดีที่ผู้เสียหายถูกหลอกผ่านแอปเทรดปลอมที่เลียนแบบหน้าจอ MetaTrader
ภาณุ รักไทย
บรรณาธิการคู่มือมือใหม่ผู้สอนและโค้ชการเทรดที่ช่วยมือใหม่เริ่มต้น
คำถาม
แพลตฟอร์มนี้เทรด forex ได้ไหม?
ไม่ได้ ใบอนุญาตของบริษัทในประเทศไทยครอบคลุมธุรกิจหลักทรัพย์ เช่น การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ อนุพันธ์ และตราสารหนี้ในประเทศ ไม่ได้ครอบคลุมการให้บริการ forex หรือ CFD แบบโบรกเกอร์ต่างประเทศ
มีบัญชีแบบไม่มี Swap ไหม?
ไม่ได้รับการตรวจสอบต่อสาธารณะ
Finansia Syrus Securities ได้รับการกำกับดูแลใน ประเทศไทย หรือไม่?
อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. ไทย - ธุรกิจหลักทรัพย์ไทยของบริษัทอยู่ภายใต้การกำกับดูแลในประเทศไทย และได้รับการอธิบายว่าเป็นบริษัทหลักทรัพย์ที่มีใบอนุญาตและสมาชิก SET ผลการค้นหาจาก Yahoo Finance ยังระบุว่าบริษัทถือใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของไทยสำหรับหลายพื้นที่ธุรกิจ. ตรวจสอบหน่วยงานในทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลก่อนฝากเงิน